Av: Ej inloggad (Ej medlem)

Skummade precis igenom årsredovisningen för min Brf och satte kaffet lite i vrångstrupen när jag kom till avsnittet för föreningens lån . Det som fick mig att haja till var att det rörliga lånet (3-mån) hade per 2009-12-31 en räntesats på 4,08%.

Finns det någon här med kunskap om Brf- lån , själv är jag ute på djupt vatten... Men spontant känns det som att en Brf borde få bättre villkor än en vanlig BR-innehavare? Är det ens möjligt att ha så hög ränta i dessa tider, eller kan det vara skrivfelsnisse som varit i farten? Eller blir vår förening blåsta av stadshypotek?

All input tas emot tacksamt! =)
Comboloans nya lånetjänst!

Testa Comboloans nya lånetjänst där det går att söka privatlån hos flera långivare samtidigt. Du väljer det bästa erbjudandet och det tas bara 1 kreditupplysning, svar inom 24 timmar.

Av: POH (Medlem)

Vi har i vår Brf 2 lån . 1 bundet, (5 år tecknat 2006) till räntan 4,52 samt 1 rörligt till 1,5 %.
Lånen är på 5,5 miljoner vardera. Belåningen utgör ca 60 % av produktionskostnaden 2006.
Lånen finns i Sparbanken Finn.
Av: MF (Medlem)

Nu var det iof 9 år sedan jag hade bostadsrätt men när vi köpte loss huset från fastighetsägaren fick vi en oerhört låg ränta (Handelsbanken).
När jag sålde borätten och köpte hus fick vi inte i närheten av lika fina vilkor.

Har ni inte belånat fastigheten upp till skorstenen bör ni snarare ligga på runt 1,00 % för ett rörligt lån .
Av: pp (Medlem)

Er förening är lurad (eller så är det feltryck!). Ring styrelsen och kolla. Det där bör de ordna snarast!
Av: Ej inloggad (Ej medlem)

Meddela oss hur det går. Det där låter spännande!
Av: x (Medlem)

Bostadsrättsföreningar bör få bättre ränta då risken är lägre samt att lånevolymen för en bostadsrättskund är högre än för en privatperson. Innan finanskrisen fick vår bostadsrättsförening bättre villkor än för en privatperson. När vi la om lånen efter finanskrisen fick föreningen dock inte bättre villkor än en duktig privat förhandlare. Vår föreningen har idag en 3-mån ränta på 1,27%, dock har Swedbank aviserat en höjning så vid nästa förfall så bör räntan vara 1,42%.
Av: Ej inloggad (Ej medlem)

Vår förening har 3-mån från SEB på 1.15%.
Belåningsgrad på ca 30% och lån på ca 6 miljoner.
Av: Ej inloggad (Ej medlem)

Varför inte bättre ränta än 1.15% på 3 månader på en Bostadsrättsförening?
Själv fick jag som privatkund 1.08% utan förhandling på 800000 i lån .
Det låter lite skumt det här med Bostadsrättsföreningars räntor .
Dom torde ju kunna få en bra bit under 1% vid den rådande låga reporäntan på 0.25%.
Detta visar endast hur snåla och egenkära alla banker är. Vinsten är det enda målet.
Och inte räcker det med bra vinst utan den måste även överdrivas till det löligt extrema utan minsta skam i kroppen (eller bolaget), bättre uttryckt.
Av: Ej inloggad (Ej medlem)

Det var 2-3år sen som vi förhandlade om lånen senast så möjilgt att vi tappat nån rabatt på vägen. Svårt att få nån att lägga tiden som behövs för att omförhandla med bankerna eftersom de flesta i styrelsen tycker att 1.15% är ganska bra. Det är ju mycket annat som behöver tid då styrelsearbetet oftast sker på ideell basis iaf för oss.

Man kan nog tjäna rätt bra med pengar i en förening om man har en person som kan förhandla ner räntorna .
Av: K.A (Medlem)

Vår Brf har ett lån på 4.3 milj som skall läggas om nu, vi har fått förslag på 3 mån i snitt 1.73% medelberäknat på 4 banker. Bäst är Nordea med 1.15%. Med tanke på ränteläget och med hänsyn till bindningdtid för övriga föreningens lån , har vi beslutat att binda i 5 år till 3,98% hos Spintab.
Av: Loxxx (Medlem)

Långa bindningstider bör väl prioriteras i en Brf för att få ner riskerna.

Om man inte får ner räntan på ett rörligt lån (nu bör ju TS få ner räntorna ) så skulle ju samtliga kunna ta privata lån till en lägre ränta . Låna in detta till Brf som amorterar av sina lån och samtidigt sänker månadsavgiften. På detta sätt sänker man Brf´s kostnader och bostadsrättsinnehavarens kostnader samt ökar värdet på lägenheten.

Skriv ett svar

Ej inloggad

Tillbaka till forumet